Conseils Financiers Indépendants
Beaucoup de futurs retraités recherchent un « conseiller financier » générique. Or, la transition vers la retraite exige bien plus que l'achat de produits de placement. À cette étape, l'analyse globale d'un Planificateur financier (Pl. Fin.) est essentielle. Mon rôle est d'analyser et de synchroniser toutes vos sources de revenus
Tom Madon
Planificateur financier indépendant
La retraite est une étape critique. Après avoir accumulé un patrimoine toute votre vie, le défi est désormais de le décaisser intelligemment pour ne jamais en manquer.
En tant que planificateur financier certifié, j'accompagne les futurs retraités dans l'élaboration de leur stratégie de décaissement. Si vous cherchez un planificateur ou un conseiller financier, mon service vous donnera l'heure juste pour prendre vos décisions de retraite en toute confiance.
Un Processus Simple
Découvrez mon processus simple et structuré qui vous guide pas à pas vers une meilleure gestion financière, avec l’accompagnement d’un planificateur financier à chaque étape.
1. Obtenir une évaluation gratuite
2. Je m'occupe de votre planification financière
3. Profitez d'une tranquillité d'esprit à long terme
Planificateur financier indépendant à Laval
Bénéficiez des services financiers personnalisés d'un planificateur financier indépendant qui prend le temps de bien comprendre votre réalité et vous propose des conseils financiers adaptées à vos besoins, à chaque étape de votre parcours.
Tom Madon détient le titre réglementé de Planificateur financier (Pl. Fin.) décerné par l'Institut de Planification Financière (IPF) et est inscrit auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Il détient également les titres de Conseiller en sécurité financière et de représentant en épargne collective affilié au réseau indépendant SFL Placements.
Les frais associés aux services offerts peuvent être constitués d'honoraires professionnels, de frais de gestion ou d'une combinaison de ceux-ci selon les services retenus. Une estimation personnalisée vous sera fournie lors de votre évaluation gratuite.
Rencontres en personne ou en virtuel
Vision 360° et impartiale
Logiciels d'analyse avancés
Questions Fréquentes
01
Quelle est la différence entre un planificateur financier indépendant et un conseiller financier?
Le terme conseiller financier est souvent utilisé par le public, mais ce n’est pas un titre reconnu au Québec. Le titre de planificateur financier, quant à lui, est protégé et encadré par l’Institut de planification financière (IPF). En tant que planificateur financier certifié, je suis formé pour offrir une planification complète et rigoureuse, dans le respect des normes professionnelles établies.
02
Quel est le rôle d'un planificateur financier indépendant?
Un planificateur financier vous aide à prendre des décisions éclairées en tenant compte de l’ensemble de votre situation : retraite, fiscalité, placements, dettes, succession, etc. Contrairement à d’autres professionnels, il propose une vision d’ensemble pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers de manière structurée et sans pression de vente.
03
Comment choisir son conseiller financier?
Tel que mentionné plus haut, le terme «conseiller financier» englobe une multitude de professionnels. Il faut vous renseigner sur le bon professionnel à consulter pour vos besoins spécifiques (assurances, placements, planification financière, etc.). Il est fréquent qu'un conseiller financier détienne plus d'un type de permis.
Vous êtes au bon endroit si vous souhaitez obtenir des conseils pour vos stratégies financières, votre planification de retraite et vos investissements.